近5年有哪些触雷的典型p2p?

发布网友 发布时间：2022-04-21 18:33

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热心网友 时间：2023-01-18 07:54

P2P问题平台事件频发，也引发了社会各界的广泛关注。据网贷之家数据，截至2015年2月，问题平台已达494家，其中，包括纯诈骗跑路型、提现困难型平台、经营不善停业型、经侦主动干预型四大类。
案例1：善林金融

善林金融涉嫌自融。投资人的钱直接由POS机划到公司账户，但公司却把这些钱转移到善林控制人的公司里去投资实业，而投资者每月所收到的钱均由私人账户转出，属于严重的自融行为；公司借新还旧，偿还高息。善林金融允诺的收益率非常高，而经警方调查发现，善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息；虚假宣传，打造“大而不倒”形象。警方通报称，善林金融不惜花费巨额资金做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任；公司曾两度受罚。2015年7月13日，因违反《公司登记管理条例》相关规定被下令整改并处以55万元的罚款，之后同年12月16日，因虚假宣传再次被处以10万元罚款。

案例2：唐小僧

唐小僧实控人背景神秘。执行董事兼总经理被质疑只是代理人，实控人具有“神秘背景”，且至今无人对此进行澄清；平台无银行存管。唐小僧自2015年5月成立以来，至今未上线银行存管；“高额返利”在业界早已鼎鼎大名。因为理财还能返现金，所以平台的“羊毛流量”很大；平台的信息披露差。信息披露差一直为人所诟病，募集资金的真实用途、还款来源以及资产抵押情况均未披露。为获得投资人信任和接受，想方设法给自己披上国资的外衣，于是就有了假央企“瑞宝力源”事件。

案例3：联璧金融

联璧金融收益率畸高。联璧金融"铃铛宝3月期"、"铃铛宝6月期"两款产品历史年化收益率分别达到10%、12%，皆高于市场平均水平；平台涉嫌自融。投资者投资联璧的产品，所有的资金流动都在斐讯供应商之间，包括零钱计划。斐讯和联璧之间自融嫌疑非常大，且斐讯的财务状况非常糟糕；明显不合规。官网上的服务协议中写道：“公司不对金融产品交易的参与方的真实性、充分性、可靠性、准确性、完整性、合法性承担任何责任”，“本公司股东、创建人……雇员不保证平台内容的真实性、充分性、及时性、可靠性、完整性和有效性，并且免除任何由此引起的法律责任”，这种协议明显违反合规要求；没有银行存管。联璧金融自成立以来，至今未上线银行存管。

案例4：雅堂金融

雅堂金融是有名的高返利P2P平台，网贷之家显示其参考收益率高达16.6%；平台涉嫌自融。如果说其他平台的自融还是遮遮掩掩的，那么雅堂金融则是明目张胆的自融。自2017年6月起，雅堂金融的多个标的明确写着为其股东或旗下产业融资，其中一个借款标的明确写着借款是为“雅堂控股集团参股企业股东融资”，另一只创业标中也明确地写着“融资项目为雅堂家具馆”；平台自上线起未接入银行存管。

热心网友 时间：2023-01-18 09:12

问题平台事件的类型主要分为五类：停业，股东出逃，资金无法提现，经侦查出问题，以及转型。根据2016年和2017年网贷之家的数据，2017年停业平台数量最多，约占61.47%。其次是提现困难平台，占比23.4%。2017年，提现困难的比例高于2016年。主要原因有以下几点：运营平台数量的增加、监管力度加强进一步加剧了中小平台的生存压力；一些线上贷款平台的期限错配比较严重，此外，这些平台本身资本实力和风险控制能力较弱。停业平台和跑路事件比2016年减少，且新增绝对数量也明显减少，说明监管检查和监督有效的，2016年大量不达标的中小平台纷纷退出P2P行业，2017年各平台积极参与整改，有效控制了风险事件的增加。转型事件的数量与其他类型相比明显较少，一般有实力的平台在预知自身不适合长远发展时，及时进行整治转型，减少风险。2017年经侦介入比例比2016年增加，说明监管力度不断加强，发现问题平台后及时介入检查，控制损失，避免跑路事件。

防止P2P暴雷，需要警惕四种容易暴雷的P2P平台：

涉嫌非法集资平台

e速贷2010年9月成立，2016年5月出现问题，2016年9月移交*，被认定CEO简慧星4项罪名为涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、挪用资金、擅自发行股票。经*检查，e速贷以自融、设立资金池、发布虚假标的的形式非法集资。

经营不善平台

2017年1月聪明投、火牛财富、奶瓶儿、海新金服等8个平台陆续发出统一公告：由于老板经营不善，导致整个起源系资金链断裂，出现提现困难。这8个平台实际由同一家公司操控，其目标用户多锁定于大学生、孕妇、宝妈。通过聪明投在网贷之家信息展示看出，此平台无银行存、无安全保障信息，官网链接已无法打开。公告称“因经营不善导致资金链紧张”，引发了投资人的部分挤兑，虽然公告公布了详细的还款计划，老板方凡承诺回收投资人债权，转为他个人的债务，但投资人依然承受了不能及时兑付损失。

高返利平台
根据网贷之家官*息，唐小僧和联壁金融都是高返利平台。且两家公司没有银行存管，投资端资金期限偏短，借款端资金期限长，较严重的期限错配导致其暴雷的根本问题之一。唐小僧成交量800亿，影响较大，一时引起了P2P行业的恐慌和倒闭潮。联壁金融也没有银行存管，已被上海警方立案侦查。

由于两个平台导致遭受损失的投资金额大、投资人多，一度

热心网友 时间：2023-01-18 10:47

有很多的比如那些曾经发生在我们身边的信贷事件，那些皮包的公司都是典型的触雷企业。

热心网友 时间：2023-01-18 12:38

近些年网络新型投资方式所谓p2p有非常多。可以说是兴起一个爆掉一个。比如钱多多，中党投。钱爸爸。钱妈妈。钱四嫂子。只能说投资者必须擦亮眼睛对于这些非法的投资行为。要有心理准备。千万不要去碰，如果要碰，必须及早抽身逃离。我国改革开放40年来，在社会处理大方向上一直据守两条准则，分别是“展开才是硬道理”和“安稳独占鳌头”。对当今P2P领域的现状描绘，这两条准则可谓再恰当不过。一旦它这个有市场，一旦钱币升值，它就会有收益。不过这就是像一个地雷一样，你不知道他什么时候收益大，什么时候收益小，亏了赚了也不知道。这个问题的话还真的有点苛刻，并不是特别的了解，像这种典型的案件一般来说在金融领域比较多一些。而我们这种专业的话不对口可能并不是知道的特别多，所以说一定要在平时的时候重在积累，然后用的时候就不会感觉。书到用时方恨少了。

热心网友 时间：2023-01-18 14:46

四大高反平台都凉凉了，投资人的心也凉凉了，那么我们来看看平台暴雷都会出现哪些征兆呢？ 1. 平台近期频发短标， 原来发标的频率不高，利率一般，突然出现大量的短期标。这个就需要慎重考虑一下。 2. 平台收益突然增高或不断上升，远高于行业平均水平，年化收益超过15%，或者以免费购方式吸收资金 此时平台可能遇到兑付危机。 3. 投资大户撤资，每个平台都会有些大户存在，他们会更加注重平台的运营情况，他们撤资的话，就需要仔细观察平台的操作是否正规，资金是否充裕，若不好就撤资。 4. 平台借款标的利率期限结构出现反转。期限越短，平均利息越高时，就该注意一下了。 5. 平台负面消息不断传出。如果各种社交工具和第三方资讯平台上，不断出现平台的负面消息，虽然存在竞争对手恶意中伤的可能，但投资人依旧需要提高警惕，及时撤离，谨防接下来平台遭查，蒙受损失。 6. 持续高返 持续高反风险是特别大的，一个平台要正常运行是需要资金的，给你返现那么多，那么平台能收益多少呢？ 7. 标的不透明，不能知道具体的资金流向，某个时间段狂打广告。 8.鼓励你介绍他人进来，并许以高额奖励。或者在社交群不断宣传自己的平台，这个时候就需要捂紧钱包。 现在监管备案不断收紧，是在降低整个行业的风险，但是有些平台坚持不下去，觉得自己可能通不过监管备案，自己再赚一笔好跑路。所以了解一下跑路征兆，以免自己踩着雷。

热心网友 时间：2023-01-18 17:11

近五年来，触雷的P2P有校园贷，人人贷的。校园贷给了资金困难的孩子更大的压力，他们有的不堪重负，选择了轻生。

热心网友 时间：2023-01-18 19:52

我感觉现在这些出来的p 2 p，基本到处都是。比较大一些的，我感觉团贷网应该就算一个吧。实际很多这种，网贷都是被这个环境*死的，很多都挤兑，最后没法兑现，完蛋了。

热心网友 时间：2023-01-18 22:50

近5年那些触雷的典型p2p，无非就是一些虚拟货币，虚拟货币这个区块链所拥有的一种特有的货币，我们暂且觉得它风险比较大，但是它的收益也是显著的。
一旦它这个有市场，一旦钱币升值，它就会有收益。不过这就是像一个地雷一样，你不知道他什么时候收益大，什么时候收益小，亏了赚了也不知道。

热心网友 时间：2023-01-19 02:05

这里面，P2P平台犹如雨后春笋，掀起网络集资狂潮，一批批倒下一批批起来，前仆后继。典型的触雷P2P平台有E租宝、捞财宝、*普惠和荷包公司等。

热心网友 时间：2023-01-19 05:36

自2018年3月28日团贷网实控人唐军投案，平台因涉嫌非法吸收公众存款案被立案以来，史玉柱的微博下就开始出现团贷网出借人的维权留言。团贷网运营近7年，待收余额145亿，波及22万出借人。
新浪支付踩雷多家P2P，紧急下线全部合作案例作为资金托管平台与支付通道，新浪支付踩了不少雷。2018年10月29日沃顿金服爆雷后，不少投资人围堵新浪大厦，要求新浪还钱。2018年6月，在互联网金融平台唐小僧爆雷后，便有不少投资者组织维权，其一边紧锣密鼓筹备报案资料，另一方面，也有不少人把质问焦点蔓延至唐小僧资金托管方新浪支付上。

热心网友 时间：2023-01-19 09:24

近五年触雷的典型P2P有很多，比如钱多多，钱爸爸，钱妈妈，钱四嫂子，这些都是网贷的平台，希望大家擦亮眼睛，谨防上当受骗。

热心网友 时间：2023-01-19 13:29

所谓p2p有非常多。可以说是兴起一个爆掉一个。比如钱多多，中党投。钱爸爸。钱妈妈。钱四嫂子。只能说投资者必须擦亮眼睛对于这些非法的投资行为。要有心理准备。千万不要去碰，如果要碰，必须及早抽身逃离。比较出名的是邢台隆尧的一个富含硒元素的项目，这个项目曾经欺骗了10亿元的资金，给当地老百姓带来了巨大的损害。

热心网友 时间：2023-01-19 17:50

典型的就是比如像那个爱钱进。这app就是典型的ppp暴雷而且他报的还是今天大雷最近这段时间网上炒得很火热的国内知名的主持人都被牵扯进去了。

热心网友 时间：2023-01-19 22:28

出来的P2P实在太多，无论是线上线下网贷都是非常危险的，一般都是套路啊循环套路，这个比较典型的就是最开始的善林的，当时确实搞的挺大，当时我爸爸差一点就被忽悠了，幸亏我死活不干。还比如，甚至一些特别大那prp企业，阅读倒闭，出街人都出来，血本无归啊:

热心网友 时间：2023-01-20 03:23

五年有这些触雷的典型P2P：不承诺保障本金的P2P网站，借款人与出借人之间交流的一个平台，公司利用平台上交易的历史数据进行信用评估；线上发展客户，线下交易模式；利用线上发展投资方客户，通过与各地方的小贷公司，担保机构合作提供企业需要和风险控制。