如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么
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发布时间：2022-04-21 18:34
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时间：2022-05-13 03:50
单位面值是发行价，1。000元。
.基金单位净值
单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
二.
基金累计净值
基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。
三．净值的查询
基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。
在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
热心网友
时间：2022-05-13 05:08
基金单位净值（net
asset
value，nav）
即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。
累计净值
是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它只是一个参照值。
如果你现在要购买基金，应该主要看其单位净值。
假设你投入10000元，申购费用为1%，你申购的当天单位净值为1.500,那么你投入的基金份数就为10000*（1-1%）/1.500＝6600份,用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：6600*1.500＝9900,恰好是10000元扣除了1%的申购费用。
假设一直没有分红，你的基金份数是不变的，而每天的单位净值在变，你的资金余额也就相应变化，很容易计算出你的累计投资收益（基金份数*单位净值－投资成本）。这时单位净值和累计净值是相等的。
如果有分红，累计净值就会大于单位净值。
热心网友
时间：2022-05-13 06:43
基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格。累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。
基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额），是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
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热心网友
时间：2022-05-13 08:34
单位净值：指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格，而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
