个人理财第一学期案例分析1为杨女士及其家庭制订一份理财方案2为张先生制定一份理财计划的答案
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发布时间：2022-04-22 20:23
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时间：2023-10-27 14:51
对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。
另外，在投资开放式基金时，也可将股票型、债券型、混合型基金以及货币市场基金按4:3:2:1的比例分配，以增加资金的安全性。同时也要购买一定数量的保险产品，保证家庭生活的高质量。还应当考虑在守法的前提下，通过延迟收入、房产投资和购买保险等手段合理避税。
扩展资料：
理财规划一般分为四个步骤：
第一步、回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；
第二步、设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标；
第三步、弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围；
第四步、进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机的选择。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。
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时间：2023-10-27 14:51
这个应该没有便准答案的，你应该根据书上别的案例来制定类似的理财计划，按套路去写应该蛮简单的。
在考理财师前也有一次考试，那次是以小组为单位来完成一个理财计划。那个同样没有标准答案。不知道现在是不是这样，我是2010年12月考出理财师的。
热心网友
时间：2023-10-27 14:52
制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。 A、...请遵照一定的业务流程帮助杨女士及其家庭制定一份理财方案。 2. 张先生1979...
热心网友
时间：2023-10-27 14:52
有问题问百度
