在办理金融业务时不能使用什么证件
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发布时间：2022-04-21 20:44
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时间：2024-02-17 21:03
在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。
根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件：
1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。
2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿。
3、中国人民*军人，为军人身份证件；中国人民武装*，为武装*身份证件。
4、、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；居民，为居民来往*通行证或者其他有效旅行证件。
5、外国公民，为护照。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条 1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
2、使用作废的信用卡的。
3、冒用他人信用卡的。
4、恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第一百九十七条 有价证券诈骗罪使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十八条 1、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金融。
2、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的。
3、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的。
4、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的。
5、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
